UCITS-fond

UCITS-fonder (Undertakings for Collective Investment in Transferable Securities) är en typ av fond reglerad av EU för att skapa en trygg och effektiv marknad för investeringar i aktier och obligationer. En UCITS-fond som godkänts i ett EU-land kan säljas i alla andra EU-länder utan extra godkännanden, vilket förenklar investeringsprocessen och ger investerare tillgång till en bredare marknad.

• För att skydda investerare måste UCITS-fonder följa strikta regler om riskspridning och riskhantering. Till exempel får en UCITS-fond normalt inte investera mer än 10% av sina tillgångar i värdepapper från ett enskilt företag. Detta hjälper till att sprida riskerna och skydda investerarnas pengar. Om fonden har 100 miljoner kronor i tillgångar, kan den alltså inte placera mer än 10 miljoner kronor i ett enda företag.
• UCITS-fonder kan därmed anses vara något mer stabila, även om det förstås inte är någon garanti. De måste också vara transparenta och ge regelbunden och tydlig information om sina investeringar och prestationer. Detta innebär att investerare kan få en klar bild av hur fonden presterar och vad den investerar i, vilket underlättar välgrundade investeringsbeslut.
• I Sverige styrs UCITS-fonder av lagen om värdepappersfonder, som bygger på EU-regler. Detta säkerställer att de följer de standarder som gäller inom hela EU.
• Det är också bra att veta att UCITS-fonder skiljer sig från alternativa investeringsfonder, som är reglerade av AIFM-direktivet (Alternative Investment Fund Managers Directive). Alternativa investeringsfonder har ofta högre risker och är mindre reglerade jämfört med UCITS-fonder. Denna skillnad är viktig för investerare att förstå när de överväger sin risktolerans och sina investeringsmål.
• På plattformarna kan du enkelt se om en fond är en UCITS. Klicka in dig på fonden och sen "detaljer och nyckeltal".